Банки стали чаще отказывать клиентам

Не так давно Нацбанк обновил правила проведения проверок банковских финучреждений в разрезе борьбы с отмыванием денег и ведения рисковой деятельности. Об этом говорится в его постановлении №920

Напомним, регулятор продлевает новым документом время пребывания выездной плановой проверки в финучреждениях, подозреваемых в нарушении правил финмониторинга с 20 дней до 30 дней. Кроме того, он обязал банки ежеквартально предоставлять два отчета: один — по вопросам управления рисками и второй — по оценке рисков в сфере финансового мониторинга.

Финучреждения будут детально докладывать об операциях с клиентами. Их разобьют на типы, и станут сообщать НБУ об общем объеме финансовых операций для клиентов того или другого типа, а также детальнее: по операциям с по покупке банковских металлов, по переводу средств за границу (при открытии счета) в пользу иностранцев и пр.

Национальный банк и раньше уделял много внимания финансовому мониторингу. После раскрытия схем незаконного вывода капитала 22 декабря был признан неплатежеспособным банк «Софийский», и еще несколько банков в 2014-2015 гг., обвиненных в отмывании денег. Но, как отмечается в официальном сообщении регулятора вдогонку постановлению №920, новый документ был подготовлен в рамках совместной с МВФ работы «по внедрению в НБУ риск-ориентированных инструментов выездного и дистанционного надзора в сфере финмониторинга».

Усиление нацбанковского контроля уже начало сказываться на клиентах банков. «Уже встречаются случаи, когда со ссылкой на финмониторинг банки не исполняют свои обязательства перед клиентами. С новым порядком таких ситуаций станет еще больше», — считает старший партнер адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец.

Главной проблемой с лета 2015 г. стала покупка валюты на межбанке — заявки импортеров часто не проходят финансовый мониторинг банков и НБУ, и в результате компании остаются без доллара и не могут оплатить поставки из-за рубежа.

«НБУ требует со стороны банков прохождения сложной процедуры согласования заявок и нередко клиенты получают отказ без указания объективных причин. Ужесточение правил прохождения финансового мониторинга внутри банка затронет всех без исключения клиентов, и еще больше увеличит срок удовлетворения их заявок», — поделился опасениями председатель совета «ЕйСиАй – Украина» Павел Козак.

Нередко заявки на покупку валюты на межбанке блокируют даже не в центробанке, а в самих финучреждениях. Банкиры перестраховываются и стараются увильнуть от ответственности (вплоть до уголовной), когда не уверены в контракте или в самом клиенте.

«Как неофициально заявляют банкиры, в существующих условиях, представителям службы финмониторинга проще не допустить клиентскую заявку на покупку валюты, чем потенциально столкнуться с необходимостью прохождения дополнительных уровней контроля и проверок со стороны Нацбанка», — отметил Козак.

Что до банков, то для них новые требования НБУ, по словам председателя правления «Коммерческого индустриального банка» Вадима Березовика, выльются в дополнительные расходы. Банкирам придется расширять кадровый состав служб финмониторинга и тратится на их обучение.

http://meget.kiev.ua
Нацбанк Отказ Клиенты Деньги Украина Новости
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Автор
(0 оценок)
Актуальность
(0 оценок)
Изложение
(0 оценок)
24 просмотра в октябре
Я рекомендую
Пока никто не рекомендует

Комментарии

Комментарии предназначены для общения, обсуждения и выяснения интересующих вопросов

Происшествия
Сегодня, 23 октября, на трассе Одесса-Черноморск обнаружили труп мужчины. Личность установлена, обстоятельства выясняются. Об этом сообщает ЮЖНАЯ МЕДИА СЕТЬ. Утром патруль Кинологической службы Международной полицейской корпорации общественной безопасности обнаружил на обочине трассы Одесса-Черноморск в районе поворота на Сухой Лиман труп мужчины средних лет. Участковый инспектор и оперативники Овидиопольского отдела Нацполиции  выяснили, что погибший рабо...
Культура
Сегодня, 23 октября, в стенах Центральной городской библиотеки им. И. И. Рядченко вспоминали Василя Сагайдака, поэта, который первым в нашем городе стал признанным классиком украинской литературы. В эти дни Василию Палеоновичу исполнилось бы 73 года. К сожалению, собравшиеся чествовали его память, а не его самого - старшеклассники читали его произведения, а другие гости рассказывали ребятам о том наследии, которое оставил будущим поколениям этот замечатель...
Общество
Работы по благоустройству общегородских территорий в Черноморске продолжаются. Завершены работы по устройству пешеходной дорожки безопасности на участке улицы В. Шума.   По заказу отдела коммунального хозяйства и благоустройства ведётся капитальный ремонт тротуара с устройством бордюрных пандусов вдоль улицы Александрийской.   По заказу горжилуправления специалисты ООО «Автодор» выполняют работы по устройству приподнятого пешеходного перехода на улице 1 Ма...
Политика
Сейчас общество настолько политизировано, что остаться вне политики достаточно сложно. Зачастую люди говорят, что он с таким образованием не может быть политиком. И тут я задумалась, важно ли образование для того, чтобы стать политиком?  Об этом пишет главный редактор Жизнь.Инфо Анна Ткачук. До сих пор существуют Академии управления при Президенте (Львов, Харьков, Днепр, Одесса), которые уже на протяжении многих лет учат, как правильно управлять государств...
Общество
В редакцию сайта «04868» обратилась жительница Черноморска Виктория Чистякова, которая планировала провести воду на свой участок, представляющий из себя огород, на котором отсутствуют какие-либо строения. Проблема заключалась в том, что в технические условия, позволяющие провести воду на участок, кроме достаточно дорогих строительных работ и оборудования, входит установка радиомодуля для снятия удалённых показаний. Стоимость  этого прибора, позволяющего об...
Власть
Обычно, к проверке налоговой рекомендуются компании, попадающие под критерии риска, которые были перечислены в приказе Министерства финансов Украины.О том, кого будет проверять налоговая в 2019 году, пишет Facenews.До конца этого года налоговой запланировано более 20 тыс. проверок. Они проводятся в соответствии с ранее утвержденным план-графиком. Из него можно узнать, придут ли к вам с проверкой фискальные службы и когда. Такой план утверждается каждый год...
Криминал
О том, как идут дела в той или иной сфере жизни любого государства или его структурного подразделения, лучше других могут рассказать данные статистики - науки, в которой излагаются общие вопросы сбора, измерения, мониторинга и анализа массовых статистических данных, изложенных в числовой форме. Как сообщает сайт «Антикор», ссылаясь на данные ГУ статистики в Одесской области, количество совершённых преступлений за последние годы вполне вписывается в картину...
Общество
По результатам первого этапа верификации субсидиантов Уряд усовершенствовал условия оформления правительственной помощи в оплате жилищно-коммунальных услуг. Соответствующие изменения внесены Кабинетом Министров Украины в постановление №329. Об этом пишет сайт Одесской ОГА со ссылкой на информацию Департамента информации и коммуникаций с общественностью Секретариата Кабинета Министров Украины. С 1 октября 2018 при расчете жилищной субсидии не учитываются в...
Общество
В пятницу, 19 октября, черноморские спасатели по приглашению городского центра занятости приняли участие в ярмарке профессий. Гражданам которые интересовались этой нелегкой профессией спасателя, ведущий инспектор Черноморского ГО ГУ ГСЧС Украины в Одесской области Сергей Ганиш рассказал о преимуществах службы в системе ДСНС, а также . Если же вы ищете работу, специалисты службы спасения предлагают вакансии на должности водителей (категория В, С) и пожарных...