Банки стали чаще отказывать клиентам

Не так давно Нацбанк обновил правила проведения проверок банковских финучреждений в разрезе борьбы с отмыванием денег и ведения рисковой деятельности. Об этом говорится в его постановлении №920

Напомним, регулятор продлевает новым документом время пребывания выездной плановой проверки в финучреждениях, подозреваемых в нарушении правил финмониторинга с 20 дней до 30 дней. Кроме того, он обязал банки ежеквартально предоставлять два отчета: один — по вопросам управления рисками и второй — по оценке рисков в сфере финансового мониторинга.

Финучреждения будут детально докладывать об операциях с клиентами. Их разобьют на типы, и станут сообщать НБУ об общем объеме финансовых операций для клиентов того или другого типа, а также детальнее: по операциям с по покупке банковских металлов, по переводу средств за границу (при открытии счета) в пользу иностранцев и пр.

Национальный банк и раньше уделял много внимания финансовому мониторингу. После раскрытия схем незаконного вывода капитала 22 декабря был признан неплатежеспособным банк «Софийский», и еще несколько банков в 2014-2015 гг., обвиненных в отмывании денег. Но, как отмечается в официальном сообщении регулятора вдогонку постановлению №920, новый документ был подготовлен в рамках совместной с МВФ работы «по внедрению в НБУ риск-ориентированных инструментов выездного и дистанционного надзора в сфере финмониторинга».

Усиление нацбанковского контроля уже начало сказываться на клиентах банков. «Уже встречаются случаи, когда со ссылкой на финмониторинг банки не исполняют свои обязательства перед клиентами. С новым порядком таких ситуаций станет еще больше», — считает старший партнер адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец.

Главной проблемой с лета 2015 г. стала покупка валюты на межбанке — заявки импортеров часто не проходят финансовый мониторинг банков и НБУ, и в результате компании остаются без доллара и не могут оплатить поставки из-за рубежа.

«НБУ требует со стороны банков прохождения сложной процедуры согласования заявок и нередко клиенты получают отказ без указания объективных причин. Ужесточение правил прохождения финансового мониторинга внутри банка затронет всех без исключения клиентов, и еще больше увеличит срок удовлетворения их заявок», — поделился опасениями председатель совета «ЕйСиАй – Украина» Павел Козак.

Нередко заявки на покупку валюты на межбанке блокируют даже не в центробанке, а в самих финучреждениях. Банкиры перестраховываются и стараются увильнуть от ответственности (вплоть до уголовной), когда не уверены в контракте или в самом клиенте.

«Как неофициально заявляют банкиры, в существующих условиях, представителям службы финмониторинга проще не допустить клиентскую заявку на покупку валюты, чем потенциально столкнуться с необходимостью прохождения дополнительных уровней контроля и проверок со стороны Нацбанка», — отметил Козак.

Что до банков, то для них новые требования НБУ, по словам председателя правления «Коммерческого индустриального банка» Вадима Березовика, выльются в дополнительные расходы. Банкирам придется расширять кадровый состав служб финмониторинга и тратится на их обучение.

http://meget.kiev.ua
Нацбанк Отказ Клиенты Деньги Украина Новости
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Автор
(0 оценок)
Актуальность
(0 оценок)
Изложение
(0 оценок)
24 просмотра в марте
Я рекомендую
Пока никто не рекомендует

Комментарии

Комментарии предназначены для общения, обсуждения и выяснения интересующих вопросов

Общество
22 марта  отмечается Всемирный день водных ресурсов (World Water Day или World Day of Water).Ежегодно 22 марта в мире отмечается Всемирный день водных ресурсов. Идея его проведения впервые прозвучала на Конференции ООН по охране окружающей среды и развитию (ЮНСЕД), которая состоялась в 1992 году в Рио-де-Жанейро.Вода — «краеугольный камень» жизни. Вода необходима человечеству. Капля воды обладает силой, капля воды необходима всем.Об этом пишет ГолосUA. Хот...
Общество
Совсем скоро наш молодой город отпразднует своё 46-летие. К празднику, как и положено, готовятся заранее самые разные городские службы. А что можем сделать мы, жители города? «Уважаемые жители Черноморска! Мы приглашаем вас принять участие в ежегодном городском конкурсе на лучший подъезд! Это хороший повод навести порядок или улучшить состояние мест общего пользования в вашем доме. За призовые места в конкурсе предусмотрено денежное вознаграждение. Но, как...
Происшествия
Контрабандные табачные изделия, скрытые на одном из теплоходов, который прибыл в пункт пропуска «Черноморский морской порт», обнаружили правоохранители сегодня, 21 марта. Об этом сообщили в Государственной пограничной службе Украины. Во время углубленного осмотра на верхней палубе в вентиляционных помещениях были найдены табачные изделия в блоках различных марок производства Грузии и сигареты для продажи в магазинах беспошлинной торговли. Правонарушение ра...
Общество
Сегодня, 21 марта, воспитанники Центра социально-психологической реабилитации «Радуга» присоединились к акции «LOTS OF SOCKS». Настоящий праздник организовали для ребят Елена Гутырчик и студия «Ухтышка». Участники акции надували мыльные пузыри, делали поделки из разноцветных воздушных шаров. В завершение всех присутствующих угостили сладкими пряниками и бубликами. «Мы сейчас все стремимся к толерантности, реально принимать людей такими, какие они есть. Оче...
Общество
21 марта в Черноморске прошла акция «LOTS OF SOCKS» в поддержку людей с синдромом Дауна. В ней приняли участие школы города, гимназия и центр развития детей «София». Организатором проекта стала глава общественной организации «Гідність» и член депутатского объединения «За Черноморск» Екатерина Чегаринская. В этот день все участники флешмоба надели разноцветные носочки, чтобы каждый смог почувствовать себя особенным, непохожим на других. Ребята поделились св...
Общество
С 1 апреля жителям города будет проще добраться на дачи и садовые участки. На это время распоряжением городского головы вводится два дополнительных «социальных» маршрута. Автобусы в садовые общества «Ветеран» и «Прибой» будут ходить два раза в неделю по следующему расписанию: Автобус №5 Черноморск – СО «Ветеран» (вторник, четверг, время отправления 8:30 и 18:30): ул. Победы (рынок «Утренний») – ул. Данченко, 5 – ул. Данченко (магазин «Копейка») – ул. Парко...
Общество
Жители многострадального дома № 20, расположенного на улице Парусной, столкнулись с очередными проблемами. Как рассказала одна из жительниц дома «Стройтехснаб» Ирина Курта, в 2019 году компания «Kalore» обманным путем заставила людей подписать договор на отопление, по которому жители вынуждены платить по 3 грн. за квт. «В этом году перед началом отопительного сезона появилась компания «Kalore». Её учредителем является дочка нашего застройщика. Директор э...
Общество
Стоимость билетов на железнодорожные пассажирские перевозки в текущем году повышать путем индексации не будут. Об этом сообщили в пресс-службе ПАО "Укрзализныця" в Facebook, пишет NEWSONE."Тарифы на пассажирские перевозки в 2019 году путем индексации не изменятся. Это не предусмотрено финансовым планом компании на этот год", - говорится в сообщении.При этом в компании указали, что намерены ввести систему деления вагонов на классы: "комфорт", "стандарт" и "...
Общество
20 марта в Черноморске обрушился карниз многоквартирного дома. Инцидент произошел по адресу проспект Мира, 18. Информацию об этом разместила жительница Черноморска Галина Загороднюк  в социальной сети Facebook. Как рассказала женщина, обрушение произошло прямо возле входа в подъезд. Специалисты ГУЖКХ оперативно отреагировали на случившееся, и в тот же день неполадки были устранены. «Визуально каких-либо повреждений видно не было. Ни трещин, ни обломов...