Банки стали чаще отказывать клиентам

Не так давно Нацбанк обновил правила проведения проверок банковских финучреждений в разрезе борьбы с отмыванием денег и ведения рисковой деятельности. Об этом говорится в его постановлении №920

Напомним, регулятор продлевает новым документом время пребывания выездной плановой проверки в финучреждениях, подозреваемых в нарушении правил финмониторинга с 20 дней до 30 дней. Кроме того, он обязал банки ежеквартально предоставлять два отчета: один — по вопросам управления рисками и второй — по оценке рисков в сфере финансового мониторинга.

Финучреждения будут детально докладывать об операциях с клиентами. Их разобьют на типы, и станут сообщать НБУ об общем объеме финансовых операций для клиентов того или другого типа, а также детальнее: по операциям с по покупке банковских металлов, по переводу средств за границу (при открытии счета) в пользу иностранцев и пр.

Национальный банк и раньше уделял много внимания финансовому мониторингу. После раскрытия схем незаконного вывода капитала 22 декабря был признан неплатежеспособным банк «Софийский», и еще несколько банков в 2014-2015 гг., обвиненных в отмывании денег. Но, как отмечается в официальном сообщении регулятора вдогонку постановлению №920, новый документ был подготовлен в рамках совместной с МВФ работы «по внедрению в НБУ риск-ориентированных инструментов выездного и дистанционного надзора в сфере финмониторинга».

Усиление нацбанковского контроля уже начало сказываться на клиентах банков. «Уже встречаются случаи, когда со ссылкой на финмониторинг банки не исполняют свои обязательства перед клиентами. С новым порядком таких ситуаций станет еще больше», — считает старший партнер адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец.

Главной проблемой с лета 2015 г. стала покупка валюты на межбанке — заявки импортеров часто не проходят финансовый мониторинг банков и НБУ, и в результате компании остаются без доллара и не могут оплатить поставки из-за рубежа.

«НБУ требует со стороны банков прохождения сложной процедуры согласования заявок и нередко клиенты получают отказ без указания объективных причин. Ужесточение правил прохождения финансового мониторинга внутри банка затронет всех без исключения клиентов, и еще больше увеличит срок удовлетворения их заявок», — поделился опасениями председатель совета «ЕйСиАй – Украина» Павел Козак.

Нередко заявки на покупку валюты на межбанке блокируют даже не в центробанке, а в самих финучреждениях. Банкиры перестраховываются и стараются увильнуть от ответственности (вплоть до уголовной), когда не уверены в контракте или в самом клиенте.

«Как неофициально заявляют банкиры, в существующих условиях, представителям службы финмониторинга проще не допустить клиентскую заявку на покупку валюты, чем потенциально столкнуться с необходимостью прохождения дополнительных уровней контроля и проверок со стороны Нацбанка», — отметил Козак.

Что до банков, то для них новые требования НБУ, по словам председателя правления «Коммерческого индустриального банка» Вадима Березовика, выльются в дополнительные расходы. Банкирам придется расширять кадровый состав служб финмониторинга и тратится на их обучение.

http://meget.kiev.ua
Нацбанк Отказ Клиенты Деньги Украина Новости
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Автор
(0 оценок)
Актуальность
(0 оценок)
Изложение
(0 оценок)
Я рекомендую
Пока никто не рекомендует

Комментарии

Комментарии предназначены для общения, обсуждения и выяснения интересующих вопросов

Общество
18 мая в Тель-Авиве состоялся финал Евровидения 2019. По его итогам стало известно имя победителя Евровидения 2019 – им стал представитель Нидерландов Дункан Лоуренс. Однако публику интересует, как выглядит турнирная таблица конкурса, а также кто занял первые десять мест на Евровидении 2019.Евровидение 2019:ТОП-10 финалистов    Нидерланды, Дункан Лоуренс – победитель Евровидения 2019    Италия, Мамуд    Россия, Сергей Лазарев    Швейцария, Лука Ханни    Но...
Общество
18 мая во Дворце спорта «Юность» состоялся областной этап общеукраинского фестиваля «Мама, папа, я – спортивная семья».  Организатором мероприятия выступил отдел по делам семьи, молодёжи и спорта Черноморского городского совета совместно с Одесским областным центром физического здоровья населения. Открыл соревнования заместитель городского головы Игорь Лубковский. Он поприветствовал спортсменов и зрителей и подчеркнул, насколько важно для детей начинать за...
Политика
Новоизбранный президент Владимир Зеленский приглашает всех желающих 20 мая встретиться в Мариинском парке, чтобы посмотреть его инаугурацию.Как пишет Украинская правда, об этом он сообщил в Facebook.Он заявил, что "очень хотел бы принести президентскую присягу смотря народу в глаза"."Но, к сожалению, по регламенту это произойдет в зале Верховной Рады, перед депутатами. Я приглашаю всех желающих утром 20 мая в Мариинский парк, откуда я отправлюсь в Верховну...
Общество
Сегодня в Тель-Авиве состоится финал песенного конкурса "Евровидение-2019".За победу на конкурсе будут бороться представители 26 стран. Об этом пишет Trust.ua.По результатам двух полуфиналов, которые прошли 14 и 16 мая, в финал конкурса вышли представители РФ, Северной Македонии, Нидерландов, Албании, Швеции, Азербайджана, Дании, Норвегии, Швейцарии, Мальты, Греции, Белоруссии, Сербии, Кипра, Эстонии, Чехии, Австралии, Исландии, Сан-Марино и Словении.Кроме...
Общество
Замечательная новость от информационного агентства «04868». Теперь мы в прямом эфире. Для вашего удобства, создан YouTube  канал. Уже сегодня, в 16:00, вы сможете онлайн наблюдать за официальной частью программы ко Дню семьи перейдя по ссылке в facebook https://www.facebook.com/04868.com.ua/videos/602510800218157/. У Дворца спорта Юность пройдет награждение четырех семей.  В 17:00 там же состоится семейный спортивный праздник «Крути педали». За ходом событ...
Общество
В Украине с 1 июля общий показатель прожиточного минимума вырастет с 1853 до 1963 грн. При этом украинцы, которые потеряли трудоспособность (пенсионеры), вместо 1497 грн должны будут получать как минимум 1564 грн. Также увеличится прожиточный минимум для детей (зависимо от возраста). К примеру, минимум на ребенка до 6 лет увеличится с 1626 до 1699 грн, пишет Facenews.Налоги. "Для первой группы плательщиков единого налога ставка устанавливается в пределах 1...
Общество
В южных областях и в Черкасской области в нынешнем году будет плохой урожай абрикосов. Грибковые болезни, которые начали активно размножаться из-за нестабильной погоды повредили косточковые культуры.60 процентов урожая абрикосов потеряно. Об этом рассказала кандидат биологических наук Черкасского национального университета имени Богдана Хмельницкого Ольга Зубенко, пишет На пенсии.По ее словам, абрикосы очень хорошо цвели, но именно в это время столбики тер...
Общество
Энергохолдинг ДТЭК Рината Ахметова завершил сделку по покупке 68,29% акций АО «Одессаоблэнерго».Об этом со ссылкой на пресс-службу ДТЭК сообщает «Интерфакс-Украина». В ДТЭК пообещали, что благодаря вхождению «Одессаоблэнерго» в состав холдинга повысится качество и надежность распределения электроэнергии, а также улучшатся клиентские сервисы. Для справки: «Одессаоблэнерго» является оператором системы распределения в Одесской области и, после недавней рефор...
Политика
Новоизбранный президент Украины Владимир Зеленский резко прокомментировал решение Верховной Рады по назначении даты инаугурации на 20 мая. Зеленский  выразил надежду, что другие решения парламент будет принимать быстрее. "Парламент наконец-то определил дату инаугурации. Депутатам на размышление понадобился почти месяц. Надеюсь, что в дальнейшем Верховная Рада будет принимать решение без таких проволочек", - написал он в твиттер-аккаунте, пишет Багнет.В то...