Банки стали чаще отказывать клиентам

Не так давно Нацбанк обновил правила проведения проверок банковских финучреждений в разрезе борьбы с отмыванием денег и ведения рисковой деятельности. Об этом говорится в его постановлении №920

Напомним, регулятор продлевает новым документом время пребывания выездной плановой проверки в финучреждениях, подозреваемых в нарушении правил финмониторинга с 20 дней до 30 дней. Кроме того, он обязал банки ежеквартально предоставлять два отчета: один — по вопросам управления рисками и второй — по оценке рисков в сфере финансового мониторинга.

Финучреждения будут детально докладывать об операциях с клиентами. Их разобьют на типы, и станут сообщать НБУ об общем объеме финансовых операций для клиентов того или другого типа, а также детальнее: по операциям с по покупке банковских металлов, по переводу средств за границу (при открытии счета) в пользу иностранцев и пр.

Национальный банк и раньше уделял много внимания финансовому мониторингу. После раскрытия схем незаконного вывода капитала 22 декабря был признан неплатежеспособным банк «Софийский», и еще несколько банков в 2014-2015 гг., обвиненных в отмывании денег. Но, как отмечается в официальном сообщении регулятора вдогонку постановлению №920, новый документ был подготовлен в рамках совместной с МВФ работы «по внедрению в НБУ риск-ориентированных инструментов выездного и дистанционного надзора в сфере финмониторинга».

Усиление нацбанковского контроля уже начало сказываться на клиентах банков. «Уже встречаются случаи, когда со ссылкой на финмониторинг банки не исполняют свои обязательства перед клиентами. С новым порядком таких ситуаций станет еще больше», — считает старший партнер адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец.

Главной проблемой с лета 2015 г. стала покупка валюты на межбанке — заявки импортеров часто не проходят финансовый мониторинг банков и НБУ, и в результате компании остаются без доллара и не могут оплатить поставки из-за рубежа.

«НБУ требует со стороны банков прохождения сложной процедуры согласования заявок и нередко клиенты получают отказ без указания объективных причин. Ужесточение правил прохождения финансового мониторинга внутри банка затронет всех без исключения клиентов, и еще больше увеличит срок удовлетворения их заявок», — поделился опасениями председатель совета «ЕйСиАй – Украина» Павел Козак.

Нередко заявки на покупку валюты на межбанке блокируют даже не в центробанке, а в самих финучреждениях. Банкиры перестраховываются и стараются увильнуть от ответственности (вплоть до уголовной), когда не уверены в контракте или в самом клиенте.

«Как неофициально заявляют банкиры, в существующих условиях, представителям службы финмониторинга проще не допустить клиентскую заявку на покупку валюты, чем потенциально столкнуться с необходимостью прохождения дополнительных уровней контроля и проверок со стороны Нацбанка», — отметил Козак.

Что до банков, то для них новые требования НБУ, по словам председателя правления «Коммерческого индустриального банка» Вадима Березовика, выльются в дополнительные расходы. Банкирам придется расширять кадровый состав служб финмониторинга и тратится на их обучение.

http://meget.kiev.ua
Нацбанк Отказ Клиенты Деньги Украина Новости
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Автор
(0 оценок)
Актуальность
(0 оценок)
Изложение
(0 оценок)
24 просмотра в августе
Я рекомендую
Пока никто не рекомендует

Комментарии

Комментарии предназначены для общения, обсуждения и выяснения интересующих вопросов

Общество
Я́блочный Спас — день в народном календаре славян, приходящийся на 6 (19) августа. Являлся одним из первых праздников урожая; день, с которого, согласно поверьям, природа разворачивалась от лета к осени и зиме. По народным приметам, Яблочный Спас означает наступление осени и преображение природы. У восточных славян только с Яблочного Спаса позволялось есть яблоки и блюда из плодов нового урожая. В этот день они освящаются в церкви. В этот день в церквях ос...
Спорт
Вчера свою шестую годовщину со дня образования празднует футбольный клуб «Ильичёвец». Как и полагается настоящим спортсменам, члены клуба отмечают свои даты достижениями и победами. Президента клуба Александра Каплуна мы застали в самый разгар игр между 16 командами, участвующими в Кубке Игоря Беланова, названного так в честь прославленного одессита, обладателя «Золотого меча», лучшего футболиста Европы 1986 года. «На этом турнире мы играем очень хорошо, я...
Культура
15 августа долгожданный Koktebel Jazz Festival пришёл в Черноморск. Пришёл с фильмом, про который кто-то из жителей нашего города сказал съёмочной группе «Лео Бернетт Украина»: «Мы думали, это фильм про Коктебель, а оказалось – он про нас». Романтическая история, за 30 минут промелькнувшая на экране, была полна узнаваемых пейзажей Черноморска, тонких намёков и чисто одесского юмора. «Готовясь снимать фильм, мы обозначили только канву, все остальные сюжетны...
Общество
Сегодня, 17 августа, на официальном сайте Черноморского городского совета были опубликованы вопросы, которые будут рассматриваться на пленарном заседании 26 сессии, которая состоится 30 августа 2018 года. Редакцию сайта «04868» заинтересовал десятый пункт этого документа: «Об определении даты основания села Малодолинское г. Чорноморск Одесськой области». Чтобы понять, о чём здесь идёт речь, мы обратились к Андрею Ленскому, главе Малодолинской сельской адми...
Культура
Вчера, 16 августа, состоялось открытие одного из самых долгожданных событий лета 2018 – фестиваля украинской музыки Koktebel Jazz Festival. с 10:20 и до поздней ночи жители Черноморска и его гости наслаждались изобилием музыки, непередаваемой атмосферой, вкусной едой и напитками. Так, открытие главной сцены музыкального фестиваля Nu Jazz Stage, расположенной на пляже профилактория «Чайка», доверили харьковской группе Heart Beat Brass Band. Это современный...
Общество
В эти летние дни отмечает свою вторую годовщину охранное агентство «Центр безопасности – Юг», сотрудники которого вот уже второй год взяли на себя ответственность за спокойствие и правопорядок во вверенных им объектах Черноморска. Среди них:  - ночной клуб «Metropolis Arena Entertainment»; - диско-клуб «To-Go»; - ночной клуб «Martinika». - караоке бар «Tu:se» С тех пор, как это охранное агентство заступило на службу в перечисленных развлекательных заведени...
Культура
Украинский диджей и певец Иван Дорн сегодня, 17 августа, выступит на главной сцене Koktebel Jazz Festival 2018 с программой Jazzy Funky Dorn.   На сцене Nu Jazz также будут играть музыканты рекорд-лейбла «Masterskaya», основанного Иваном Дорном, среди которых Счастливые люди, YUKO, Alina Pash – по мнению «Мастерской», исполнители с уникальным подходом и свежим видением современной музыки.   «Помимо выступлений, Дорнабанда готовится к турниру по пляжному во...
Политические новости
Один из лидеров украинской оппозиции Александр Вилкул заявил, что Оппозиционный блок может победить на выборах и президента, и Верховной Рады в 2019 году. «Желательно, чтобы был один кандидат, который представляет людей, которые думают, как мы. Для меня это должен быть авторитетный человек, который не пойдет на договорняки с властью, не предаст. Есть ли у такого человека шанс победить, гипотетически? Уверен, что есть», - сказал Вилкул в интервью Елене Бонд...
Происшествия
8 августа, в начале девятого вечера, в Черноморское отделение полиции поступило сообщение о том, что в поселке Александровка в акватории судоремонтного завода обнаружено тело неизвестного мужчины. На место происшествия выехала следственно-оперативная группа. По словам начальника Черноморского отделения полиции, подполковника Олега Чуканя, на момент обнаружения труп находился в воде. «Мужчину вытащили из воды - на нем были ласты и перчатки, признаков насиль...